Центробанк будет контролировать все денежные переводы граждан

Центробанк начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами. Банк России уже разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами, пишет РБК.

Такой мониторинг p2p-переводов (между физическими лицами)ЦБ начнет  с января 2022 года.
Основная цель введения новых форм отчетности — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.

Какие данные интересуют ЦБ

В новую форму отчетности должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям:

  • с карты на карту;
  • со счета на счет;
  • с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
  • со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
  • платежи через Систему быстрых платежей;
  •  трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
  • переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
  • переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
  • переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Фото: © РИА Новости / Максим Блинов





Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Правила   Политика конфиденциальности